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来宾市人民政府
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发文单位:来宾市人民政府成文日期:2019年12月03日
标  题:来宾市人民政府办公室关于印发来宾市2019年财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点工作实施方案的通知(来政办电〔2019〕60号)
发文字号: 来政办电〔2019〕60号 发布日期:2019年12月06日

来宾市人民政府办公室关于印发来宾市2019年财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点工作实施方案的通知(来政办电〔2019〕60号)

2019-12-06 15:50     来源:来宾市人民政府办公室
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各县(市、区)人民政府,市工业园区(来宾高新区)、国家现代农业产业园管委,市财政局,市工信局,市人社局,市市场监督管理局,市科技局,市金融办,市税务局,来宾银保监分局,人民银行来宾市中心支行:

《来宾市2019年财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点工作实施方案》已经市人民政府同意,现印发给你们,请结合实际,认真贯彻落实。

2019年12月3日

 

来宾市2019年财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点工作实施方案

为贯彻落实党中央、国务院关于支持民营和小微企业发展的决策部署,引导金融资源在尊重市场规律的前提下“支小助微”,进一步优化来宾市金融发展环境,根据《财政部 科技部 工业和信息化部 人民银行 银保监会关于开展财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点城市工作的通知》(财金〔2019〕62号)和《财政部关于下达2019年度普惠金融发展专项资金预算的通知》(财金〔2019〕100号)精神,明确来宾市作为2019年度财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点城市,为确保顺利实现我市试点绩效目标,制定本方案。

一、目标任务

通过财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革,着力发挥财政资金引导撬动作用,改善民营和小微企业融资,推动实现民营和小微企业金融服务增量、扩面、降成本、控风险目标,带动实体经济发展,全面打好防范重大风险攻坚战。具体任务是:

(一)提高金融服务民营和小微企业水平。

实现普惠型小型企业贷款“两增两控”的目标。引导银行业金融机构进一步加大民营和小微企业贷款投放,努力实现银行业金融机构全年普惠型小微企业贷款增速和户数“两增”目标。

1.普惠型小微企业贷款余额同比增加13.96亿元以上。

2.普惠型小微企业贷款增量占各项贷款增量的比重达24.55%以上。

3.普惠型小微企业贷款户数同比增加1646户以上。

4.普惠型小微企业贷款余额同比增速达22.5%以上。

5.普惠型小微企业贷款平均利率低于6.62%。

6.普惠型小微企业不良贷款余额低于4.63亿元。

7.普惠型小微企业不良贷款率低于6.43%。

(二)完善政府性融资担保体系建设。

采取措施促进融资担保机构扩大业务规模,增强对民营和小微企业融资的支持作用。

1.政府性融资担保机构注册资本规模达到3.55亿元,同比增加0.4亿元。

2.小微企业融资性担保在保余额达到8亿元以上。

3.小微企业融资性担保在保户数170户以上。

4.银行承担20%及以上风险的担保贷款余额达6亿元以上。

5.融资性担保放大倍数2.5倍以上。

(三)创新金融服务机制和产品。

出台金融支持民营和小微企业发展相关政策,鼓励金融机构创新金融服务机制和产品,不断完善普惠金融基础设施建设,提高金融综合服务水平。

1.出台金融支持民营和小微企业相关政策。建立有效可行的奖补机制,营造适应民营和小微企业发展的良好环境,激励金融机构将更多信贷资源支持民营小微企业。开展重大项目和工业、农业、服务业等领域高质量银企对接会,加快建立来宾市民营小微企业信用信息共享平台,努力实现市场监管、税务、自然资源等部门信息数据的综合查询与共享运用。按季召开来宾辖区金融机构货币信贷形势分析会议,推动金融机构落实好“百千万”工程,督促金融机构落实民营小微企业信贷支持政策。继续做好小微企业贷款风险补偿专项资金申报工作,引导政府性融资担保机构降低小微企业融资担保费率。

2.不断创新金融服务机制和产品。引导金融机构进一步优化信贷服务,创新金融产品和模式,简化审批流程,缩短办理时限,为民营小微企业提供优质便捷金融支持。加快再贷款示范行和示范区的创建工作,对使用人民银行再贷款资金发放的贷款严格控制利率定价,为民营小微企业信贷扶持提供更多低成本的信贷资金。继续完善实体经济融资需求数据库及产业扶贫经营主体数据库,加快数据库信息扩容,推动金融机构积极对接,提升信贷支持精准对接水平。

3.加强不动产、知识产权和应收账款等等级和估值方面能力建设。大力宣传和推广应收账款融资服务平台,加强对企业的培训力度,组织开展征信助力小微与民营企业融资发展-应收账款融资服务平台功能与推广应用宣讲会。探索开展政府采购平台与应收账款融资服务平台对接,优化中小微企业参与政府采购活动的市场环境,促进参与政府采购的广大中小微企业供应商融资。

4.不断增强信用信息的可得性、可用性和权威性。进一步完善金融信用信息基础数据库。推动地方性金融机构和小微信贷机构接入金融信用信息基础数据库,提升系统服务水平;优化征信查询服务环境,不断提升征信查询服务水平,为社会公众提供高质的征信查询服务。

(四)建立民营和小微企业不良贷款的风险补偿机制。

出台来宾市政府性融资担保风险补偿资金管理办法、普惠型小微企业贷款风险补偿资金管理办法等金融支持民营和小微企业发展相关政策,形成来宾市支持民营和小微企业发展的长效机制。

1.民营和小微企业新增注册数2500户以上。

2.民营和小微企业新增就业人数8200人以上。

3.高新技术企业、科技型中小企业新增数10户以上。

4.高新技术企业、科技型中小企业获得贷款增量3亿元以上。

二、工作措施

(一)加强组织领导,强化工作机制。

成立财政支持深化来宾市民营和小微企业金融服务综合改革试点工作领导小组,负责制定推进民营和小微企业金融服务综合改革试点工作的政策措施、协调重大问题、监督检查工作落实等。在市财政局设立领导小组办公室,负责日常工作。领导小组各成员单位结合各自职能,围绕民营和小微企业金融服务综合改革试点工作目标任务,采取有力措施加以推进。全面实行试点目标责任制,市直相关部门按照既定目标推进各项试点工作,确保试点工作顺利完成。(责任单位:领导小组各成员单位)

(二)引导金融机构进一步下沉金融管理和服务重心。

大中型商业银行继续深化普惠金融事业部建设,向基层延伸普惠金融服务机构网点;地方性法人银行业金融机构要坚持服务地方经济和小微企业的发展方向,重点向县域和乡镇等地区延伸服务触角。引导金融机构在信贷资源配置上做到“有保有扶,区别对待”,重点扶持生产经营正常,主营业务符合国家产业政策的民营企业。在努力实现辖区银行业金融机构全年普惠型小微企业贷款增速和户数“两增”目标的基础上,实现试点任务目标。同时,以“不忘初心•为民解难”金融服务民营企业纾难解困专项行动为契机,全方位、多渠道帮助辖区民营企业转型发展,为地方经济稳增长提供有力的金融支撑。(责任单位:来宾银保监分局,人民银行来宾市中心支行)

(三)加大金融产品和服务创新力度。

引导银行业金融机构加快完善内部考核激励机制,提高民营和小微企业业务考核权重,建立小微企业授信尽职免责制度,对民营和小微企业业务表现突出的分支机构和个人予以奖励。继续运用信贷政策支持再贷款、再贴现等政策工具,加强宏观审慎评估指引,推进信贷资产质押和央行内部(企业)评级工作,加强再贷款示范行、示范区的培育和创建工作。配合推动利率市场化改革,逐步推动利率逐步“两轨合一轨”。积极宣传推广应收账款融资服务平台,扩大应收账款融资知晓率,加快政府采购平台与应收账款融资平台对接。指导地方法人机构扎根当地,专注三农、小微,着力提升农村中小银行服务实体经济的能力和水平。(责任单位:人民银行来宾市中心支行,来宾银保监分局,市财政局)

(四)加强金融机构小微企业服务能力建设。

督促银行业金融机构转变金融服务理念和服务机制,加大典型经验宣传推广。强化金融科技运用,优化办贷人力成本,提升金融供给与民营企业的匹配度。指导地方法人银行将普惠型小微企业贷款利率保持在合理水平,对利率定价明显高出同类机构同类产品的银行加强窗口指导。指导银行业严格落实国务院、财政部针对小微企业推出的各项减税降费措施,制定差异化贷款利率下降目标,建立精细化贷款定价机制;指导大型银行普惠型小微企业贷款要在总量大幅增长的基础上,将平均利率控制在5%以内,其他银行要保持在合理水平,切实推进民营、小微企业融资成本逐步下降。(责任单位:来宾银保监分局,人民银行来宾市中心支行)

(五)加强政策支持持续优化营商环境。

督导金融机构优化服务流程,提升工作效能,最大限度地缩短融资业务办理时间,力争获得信贷评价指标达到全国一流水平。推动开放民营企业相关信息资源,依托大数据共享和交换平台,向金融机构提供接入端口,授权后可查询民营企业相关信息,提升融资授信速度。深化“银税互动”合作机制,推动实现线上“银税互动”商业银行、税务机关和纳税人“三个全覆盖”。扎实开展“优化营商环境攻坚突破年”活动,认真落实优化营商环境各项政策要求,力争实现“445”优化目标,并持续跟踪指导以及督查评估,不断巩固优化营商环境获得信贷评价指标百日攻坚行动成果。(责任单位:市金融办,人民银行来宾市中心支行,来宾银保监分局,市税务局,市工信局、市场监督管理局)

(六)完善普惠金融评价体系和刚性约束。

根据2018 年普惠金融工作的综合考核评价结果适时启动刚性约束。完善普惠金融评价体系方法,采取定量和定性相结合的方式,从普惠金融监管指标完成、体制机制建设、差异化监管政策落实和工作质量效率等多个维度,对法人机构普惠金融工作情况开展立体式综合评价。在刚性约束方面,将普惠金融评价结果与监管评级、市场准入、现场检查和监管问责等方面挂钩,强化刚性约束,解决普惠金融工作导向强、执行弱、措施软的问题。(责任单位:来宾银保监分局)

(七)加快建设多层次资本市场。

支持担保公司、证券分支机构、基金管理公司、小额贷款公司、金融服务中介机构以及村镇银行等地方金融机构做大做强,为民营企业提供多元化融资渠道。支持商业银行发行小微企业金融债券,引导地方金融机构加大对种子期、初创期成长型民营企业、中小企业发展支持力度。(责任单位:市金融办,人民银行来宾市中心支行,来宾银保监分局)

(八)增强民营和小微企业自身素质和融资能力。

加强对企业主的金融知识和风险教育,引导小微企业提高素质,规范经营,增强诚实守信意识,为小微企业发展提供指导和帮助。主动对接银行信贷审批标准,理性举债,将企业负债率和杠杆率控制在合理水平。规范关联交易管理,减少盲目投资和过度担保行为,保持企业流动性处于合理水平,增强可持续发展和融资能力。(责任单位:人民银行来宾市中心支行,来宾银保监分局,市工信局、科技局)

(九)进一步发挥政府性融资担保公司的普惠金融作用。

通过增加政府性融资担保机构注册资本金,为政府性融资担保机构坚定信心,立足本位,积极履行社会责任,加大对民营和小微企业的扶持力度,进一步充分发挥政府性融资担保机制在小微和民营企业在融资过程中的增信作用,撬动商业性金融机构对小微和民营企业的支持,助推当地经济高质量发展。(责任单位:市财政局、金融办)

(十)支持高新技术企业和科技型中小企业发展。

实施高新技术企业倍增计划,建立高新技术企业培育后备库,做好“一对一”的高新技术企业培育服务工作,对新认定的高新技术企业给予奖励性补助。依托来宾高新区、科技企业孵化器等平台载体,着力引进一批科技含量高的高新技术企业和产业项目,培育高新技术产业链,带动吸引上下游企业聚集,对外省(市、区)已认定的高新技术企业整体迁移到我市落户的,在其资格有效期内继续享受高新技术企业有关优惠政策。完善科技型中小企业培育机制。通过科技招商引进一批、科技人员领办创办一批、新型研发机构孵化一批、传统产业改造一批等多种渠道,加速推动科技型中小企业数量扩张,增强全社会创新创业活力,做大高新技术企业后备库。鼓励与支持我市企业申报自治区“瞪羚企业”,扶持企业发展壮大。(责任单位:市科技局、财政局)

三、工作要求

(一)强化责任意识。

中央开展财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点是贯彻落实党中央、国务院关于支持民营和小微企业发展的决策部署的一项政策措施,各责任单位要高度重视,立足优化金融发展环境、助力实体经济发展的高度,密切配合,有序推进民营和小微企业金融服务综合改革试点工作。

(二)确保试点任务完成。

各责任单位要对照目标任务,结合当前工作完成情况,倒排工作时间,采取有效措施确保试点任务完成,绩效评价结果分值在80分以上,力争90分以上。试点工作期间,各责任单位加强协同配合,遇到的困难和问题要及时反馈解决。

(三)统筹协调推进。

以广西建设面向东盟的金融开放门户和金融服务乡村振兴战略为契机,统筹协同推进我市财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点工作,营造更加优良的金融发展环境。

 

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